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发表于 2019-09-18 14:38:35 股吧网页版
抓了1.8万人!涉案金额161亿!警方铲除百亿“套路贷” 大数据泄露不得不防
来源:21世纪经济报道 作者:辛继召

  “套路贷”,正在全国范围内被警方“围剿”。

  多家在当地颇为“知名”的贷款中介,由于业务模式激进,却最终变形,成为套取他人房产、汽车等的牟利工具。

  9月17日,广东省公安厅发布消息,粤港澳三地警方10-11日开展的一次清查行动期间,广州、深圳、佛山、惠州、东莞等地警方打掉“套路贷”犯罪团伙16个,抓获犯罪嫌疑人140余人,破获刑事案件20余起,查封扣押冻结涉案资产逾9300万元。

  根据公安部9月3日发布的数据:

  全国公安机关共侦办“套路贷”团伙案件1890起,抓获犯罪嫌疑人18651人,破获各类刑事案件18790起,查扣涉案资产161.76亿元。

  去年8月,最高人民法院下发《关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》,对于披着民间借贷外衣,通过“虚增债务”“伪造证据”“恶意制造违约”“收取高额费用”等方式非法侵占财物的“套路贷”诈骗等新型犯罪,加强惩戒。

  “套路贷”模式大致有两种:

  一是,贷款中介有意诱导借款人去其他中介借贷,利息越借越高;

  二是,有的套路贷平台故意制造贷款逾期,目的就是为了骗取借款人的房产等。

  摧毁百亿“套路贷”

  “证大系”百亿P2P捞财宝风险暴露后,证大集团戴志康向警方投案自首,但他的名字也与近期曝出的一家深圳贷款中介间接相关。

  据广东省公安厅消息,今年6月5日,深圳市公安机关在深圳市及北京、上海、湖南、河南等地同步开展收网行动,打掉一个刘某峰为首的“套路贷”犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人19人,破获刑事案件12起,查封、冻结、扣押涉案资产约2531万元。

  深圳警方指出,在上述案件中,以盛天源、小小金融等金融公司为依托,非法高利放贷。

  根据天眼查数据显示,“小小金融”的注册实体的唯一股东为深圳市小小信息技术有限公司(简称“小小信息”),其法定代表人、董事长兼总经理为刘小峰,刘小峰和一家名为德辉投资的公司分别持有小小信息52.9%、30%股份。刘小峰即广东警方所指“刘某峰”,德辉投资的一名股东同时握有P2P捷越联合,而戴志康为捷越联合的股东之一。

图片来源 / 天眼查

  与上述案件一起曝光的是,今年4月19日,广州市公安机关在广州市及广西南宁市、河南漯河市等地开展统一收网行动,打掉一个以梁某敏为首的“套路贷”犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人37人,破获敲诈勒索、寻衅滋事、非法入侵住宅、诈骗等刑事案件17起,查封、冻结、扣押涉案资产数亿元。4月28日,湛江市公安机关在湛江市霞山、赤坎、坡头、开发区和肇庆市等地实施收网行动,打掉一个以黄某伟为首的“套路贷”犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人18人,破获刑事案件14起,查封、冻结、扣押涉案资产1975万元。

  “借几千元,最后债务滚成几十万。”这样夸张的案例显示的就是“套路贷”的风险所在。

  9月17日,重庆市公安局南岸区分局发布消息称,近日捣毁的一个特大“套路贷”团伙,涉及受害人300余人,警方共抓获团伙成员30余人,扣押、冻结涉案资产共计600余万元。

  “套路贷”的两大套路

  公安部9月3日指出,打掉“套路贷”团伙开发使用的非法放贷APP、非法网络借贷平台,查扣银行账户及第三方支付平台的涉案资金、依法追缴,打掉专门从事非法催收业务的职业催讨团伙、依法处理。

  9月17日,广东省小额贷款公司协会常务副秘书长徐北对21世纪经济报道记者表示,“套路贷”模式大致有两种:

  一是无抵押的、被动性的套路贷,借款人无法偿还,贷款中介有意诱导借款人去其他中介借贷,利息越来越高,最初的几千元甚至被滚成几十万元;

  二是有抵押的、主动性的套路贷,有的套路贷平台故意制造贷款逾期,目的就是为了骗取借款人的房产等。

  从已经曝光的“套路贷”模式看,警方指出,小小金融刘某峰涉嫌非法侵占房产。诱骗受害人签订空白合同、阴阳合同、全权委托授权书等,设置“砍头息”、高额逾期费,恶意垒高债务,继而单方制造违约,逼迫被害人转移、变卖抵押房产。

  另一起以黄某伟为首的“套路贷”案件中,警方指出,该组织分工明确,并制定一整套组织纪律和行为规范进行管理,如实行24小时轮流值班制度,每周召开全员会议,研究放贷和索债情况等。在方式上,采取强收“斩头息”、虚增借款金额、制造虚假银行流水、转单平帐、罚息或强收违约金等所谓“行规”套路,非法占有被害人房产等。

  “贷款中介这一‘助贷’模式,本意是为了提升资金方的获客能力和获客效率,但一些中介却利用大数据泄露的机会违法操作。”一位资深业内人士指出,比如小小金融是当地比较早用线上方式做现金贷的贷款中介。

  “套路贷”的猖獗,与大数据泄露密切相关。

  由于借款人的身份、手机通讯录、通话记录等被套路贷平台获取,“爆通讯录”、电话滋扰等暴力催收流行于各个平台。

  例如,根据公安部披露,甘肃兰州王某焘“套路贷”犯罪团伙设立“甜兔网”等24个网贷平台,非法获取482万人的通话记录、电话号码本、银行卡号等公民个人信息。

  “警方正在从整个产业链铲除套路贷,包括大数据泄露。”徐北表示。

  “大数据风控”行业最近也颇不平静。

  今年9月份以来,杭州魔蝎科技和公信宝先后被杭州警方调查。此外,上海新颜科技有高管被警方带走,协助调查,其CEO电话也一直无法接通。上述公司受此风波影响,或与运营商爬虫业务有关。多家和新颜科技有合作的机构人士表示,新颜科技停了运营商爬虫业务。另一家暂停运营商爬虫服务的机构聚信立表示,这是行业趋势。

  警方指出,盛天源、小小金融等金融公司非法高利放贷,非法获取个人信息。通过非法手段获取大量公民个人信息,骨干成员曾因非法获取公民信息罪获刑,并通过拨打电话、网站广告等方式招揽客户。

  徐北认为,过度的借贷已经透支这些受害者的支付能力和消费观念,整个业态要逐渐恢复,至少需要3-4年的时间。

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发表于 2019-09-18 14:51:26
哈哈哈哈,现在信用卡,逾期一天扣一个月“手续费”这,这,这是什么行为。
发表于 2019-09-18 14:56:21
打的好,支持!
发表于 2019-09-18 15:22:52
套路贷、资金盘、庞氏骗局应该加大打击力度
发表于 2019-09-18 15:02:58
这么大利益,打不过来。应该釜底抽薪。规定利息总额上限不超过本金即可。
发表于 2019-09-18 14:52:07
关键是那些财富的最终去向。
发表于 2019-09-18 14:51:26
哈哈哈哈,现在信用卡,逾期一天扣一个月“手续费”这,这,这是什么行为。
发表于 2019-09-18 14:52:07
关键是那些财富的最终去向。
发表于 2019-09-18 14:56:10
前几天研究了一下,这公司要垮,这几天陆陆续续贷了10000000000000000.00,不用还了,哈哈,笑哭了!
发表于 2019-09-18 14:56:21
打的好,支持!
发表于 2019-09-18 15:02:58
这么大利益,打不过来。应该釜底抽薪。规定利息总额上限不超过本金即可。
发表于 2019-09-18 15:06:53
为老百姓造福
发表于 2019-09-18 15:07:21
打击更应激进!"套路贷"怎样产生的?
发表于 2019-09-18 15:09:33
举报套路贷查实有奖励的,大伙踊跃举报
发表于 2019-09-18 15:10:03
三羊信仰 :
哈哈哈哈,现在信用卡,逾期一天扣一个月“手续费”这,这,这是什么行为。
官方行为!!!
发表于 2019-09-18 15:10:21
三羊信仰 :
哈哈哈哈,现在信用卡,逾期一天扣一个月“手续费”这,这,这是什么行为。
正经行为!
发表于 2019-09-18 15:16:41
看你们谁再借钱给别人,别说要不回来,还有坐牢风险。
发表于 2019-09-18 15:16:58
好!非常好!
发表于 2019-09-18 15:17:01
这太害人了!应该从重从快!严厉打击!决不姑息!
发表于 2019-09-18 15:21:43
360
发表于 2019-09-18 15:22:52
套路贷、资金盘、庞氏骗局应该加大打击力度
发表于 2019-09-18 15:30:37
图财害命的行为,必须严惩!
发表于 2019-09-18 15:39:03
一般出现这种新闻的,就要注意大盘走向了
发表于 2019-09-18 15:53:01
坚决查处,取缔
发表于 2019-09-18 16:10:55
骗子骗的钱最后去哪儿了?
发表于 2019-09-18 16:22:32
高利贷不应该出现。
发表于 2019-09-18 16:35:47
大数据,利好国新建康
发表于 2019-09-18 16:39:10
相思铭 :
这么大利益,打不过来。应该釜底抽薪。规定利息总额上限不超过本金即可。
这个说得好
发表于 2019-09-18 16:40:27
这样的案件我见多了
发表于 2019-09-18 16:54:50
平安普惠也有点这意思
发表于 2019-09-18 17:05:28
打得好
发表于 2019-09-18 17:12:04
这种垃圾都可以拉出去枪毙了
发表于 2019-09-18 17:15:04
抓的好,要充分收集证据,公正客观的定他们的罪,
发表于 2019-09-18 17:17:41
秦川国度 :
平安普惠也有点这意思
坚决打击取替
发表于 2019-09-18 17:34:43
利好,希望严惩!!
发表于 2019-09-18 18:13:43
禁止90后贷款就行了。
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